Notre vision
Un conseil pertinent doit se faire selon 4 axes :
- le civil (votre régime matrimonial, vos enfants, vos parents, ...),
- le social (votre statut professionnel, votre régime de retraite, votre protection, ...)
- le fiscal (vos revenus, nombre de parts, types d'impôts acquittés, ...)
- le financier (la répartition et l'évolution de vos avoirs)
Cet état des lieux est gratuit et nous permet de faire apparaître les forces et les faiblesses de votre situation patrimoniale.
Il nous est ensuite possible de vous conseiller quant aux décisions à prendre en fonction :
- De vos motivations (protection des proches, retraite, fiscalité, transmission du patrimoine, ...)
- De vos besoins (budget courant, loisirs vacances, projets personnels, projet professionnel, ...)
- De vos moyens (patrimoine existant ou à venir, revenu, épargne, ...)
Et en tenant compte de l'évolution probable :
- de votre situation (votre activité, vos revenus, situation de famille, succession, ...)
- de l'environnement (évolution du droit, des marchés, de la fiscalité, ...)
vous permettant ainsi :
- de dégager des opportunités
- de vous prémunir face à certaines menaces
par la mise en place d'une véritable stratégie patrimoniale et de solutions optimales et sur mesure.
Les engagements d'Alysse Conseil
- L'indépendance : nous ne sommes affiliés à aucun des fournisseurs avec lesquels nous vous mettons en relation, ce qui nous permet d'effectuer une sélection sur la seule base de critères objectifs.
- Une sélection de qualité : nous visons des établissements de renom, dont la taille et la qualité représentent une signature indiscutable. Nous travaillons aussi avec des fournisseurs moins importants du moment qu'ils délivrent un travail de qualité et qu'ils ont une assise financière solide. Ceux-ci sont moins connus mais offrent régulièrement des opportunités.
- Le suivi de nos clients : nous avons vocation à vous accompagner tout au long de la vie, ce qui implique de rappeler les échéances importantes, de vous signaler les opportunités comme les risques nouveaux, et de répondre présents pour tous les évènements de votre vie patrimoniale.
- L'éthique : c'est ce qui a été à la base de la rencontre des associés d'Alysse Conseil, conscients qu'en matière de gestion de patrimoine, chaque personne est un cas particulier qui appelle une solution adaptée à ses propres objectifs. C'est ce qui nous permettra de gagner votre confiance.
- Le professionnalisme :
Nous avons obtenu le statut CIF (conseil en investissements financiers), lequel :
- N'est attribué qu'aux personnes justifiant d'une qualification suffisante
- Engage notre responsabilité de conseil
- Implique un contrôle régulier par les instances professionnelles
En tout état de cause, nous ne faisons aucun encaissement direct de fonds.
